Was ist die geldwäscherei?

Geldwäsche ist ein krimineller Prozess, bei dem illegale Einnahmen in den legalen Finanzkreislauf gebracht werden, um den Ursprung der Gelder zu verschleiern. Es handelt sich um eine Form der Geldkriminalität, bei der verschiedene Methoden verwendet werden, um illegales Geld in legale Vermögenswerte umzuwandeln.

Ein häufiger Anwendungsfall für Geldwäsche ist der Drogenhandel, bei dem große Mengen an Bargeld generiert werden. Um das illegale Geld zu verstecken, können verschiedene Techniken wie das Überweisen von Geldern auf Offshore-Konten, das Kauf von Immobilien, die Gründung von Scheinunternehmen oder das Investieren in legale Geschäfte verwendet werden.

Die internationale Gemeinschaft hat verschiedene Anstrengungen unternommen, um Geldwäsche zu bekämpfen. Viele Länder haben Gesetze und Vorschriften eingeführt, die es Banken und Finanzinstituten auferlegen, bestimmte Sorgfaltspflichten zu erfüllen, um Geldwäscheaktivitäten zu erkennen und zu melden.

Es gibt auch internationale Organisationen wie den Financial Action Task Force (FATF), die sich mit der Bekämpfung von Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung befassen und Standards und Leitlinien für den Umgang mit diesem Problem festlegen.

Geldwäsche stellt eine ernsthafte Gefahr für die Integrität des Finanzsystems dar. Es erleichtert die Finanzierung von illegalen Aktivitäten wie Terrorismus, organisierter Kriminalität und Korruption. Daher ist es wichtig, dass Länder, Banken und andere Finanzinstitute Maßnahmen ergreifen, um Geldwäsche zu verhindern und zu bekämpfen.